KYC-тексеруді жүзеге асыруда қалай дайындығыңыздың керектіліктері мен осы не?
Жәдіра Абдуллина, CAMS
Sep 19, 2023KYC, немесе «Өз клиентіңді біл» (Know Your Customer), қаржы индустриясында және банк ісі, финтех және криптовалюталар сияқты салаларда маңызды процесс болып табылады.
KYC-тің басты мақсаты — қаржы секторын қауіпсіз ету және заңнаманы сақтау, алаяқтықты, ақшаны жылыстатуды және терроризмді қаржыландыруды болдырмау.
Клиенттер кездесетін KYC-тексеруінің негізгі компоненттері:
1. Клиентті іскерлік қатынастарды орнату кезінде сәйкестендіру: клиенттің жеке басы туралы ақпаратты жинау, оның толық аты-жөні, туған күні, тұрғылықты мекенжайы, азаматтығы, қаражат пен капиталдың шығу көзі (мысалы, паспорт немесе ID).
Сіз KYC-процедурасымен кездескенде, жеке басыңызды, тұрғылықты мекенжайыңызды, қаражаттың шығу көзін және капиталдың шығу көзін растау үшін белгілі бір құжаттарды ұсынуыңыз қажет.
Әдетте келесі құжаттар талап етіледі:
Паспорт: сіздің жарамды паспортыңыздың көшірмесі. Кейде қаржы институттары паспорттың нотариалды куәландырылған көшірмесін ұсынуды сұрайды. Мұндай куәландырылған көшірменің жарамдылық мерзімі көбінесе куәландыру сәтінен бастап үш аймен шектеледі.
Егер қаражаттың шығу көзі кәсіпкерлік қызметтен немесе жалдамалы жұмыстан алынған кіріс болса, әдетте салық органымен қабылданған салық декларацияларын немесе жұмыс берушіден жұмыс фактісін, жалақы мөлшерін растайтын анықтаманы ұсыну жеткілікті.
Қосымша құжаттар: сіздің нақты жағдайыңызға немесе қаржы институтының талаптарына байланысты қосымша құжаттар қажет болуы мүмкін.
Талаптардың нақты қаржы институтына, транзакцияның мақсаттарына байланысты әртүрлі болуы мүмкін екенін ұмытпаңыз, сондықтан қаржы институтымен KYC бойынша нақты қандай құжаттар мен ақпаратты ұсыну керектігін әрқашан нақтылаған жөн. KYC — сіздің қауіпсіздігіңізді қамтамасыз ету және заңнаманы сақтау үшін маңызды қадам екенін есте сақтаңыз.
